《證券法》《證券公司監督管理條例》等相關（guān）法律法規明確規（guī）定了谘詢機構、谘詢人員在開展證券（quàn）、期貨投（tóu）資（zī）谘詢業（yè）務過程中應當履行的義務和必須遵守的職業準則。然（rán）而還是有諸多不法分子（zǐ）冒充正規投資谘詢機構、虛構（gòu）專業理財業務員身份，以提供精準投（tóu）資谘詢（xún）建議、幫助投資者獲得超高（gāo）的（de）投資（zī）收益回報為誘餌（ěr），騙取投資（zī）者的信任，實施非法證券投資谘詢等活動。

上海某投資管（guǎn）理有限公司法定（dìng）代表人（rén）王某，明知公司並無從（cóng）事證券投資谘詢業務的資質，在未經國家主管部門批準的情況下，麵向社會公眾擅自開展證券投資谘詢業務（wù）。期間，公司收取谘詢（xún）費約人民幣9萬元，收取誠信操作金、谘詢費共計（jì）人民幣（bì）76餘萬元。王（wáng）某的行為構（gòu）成非法經營罪，違（wéi）反《中華（huá）人民共和國刑法》第二百二十五條，最終被上（shàng）海市閘北區人民法院判處有期徒刑二年，緩刑二年，罰金人民幣八（bā）萬元，並沒收全部違法所得（dé）。

另一起非法投資谘詢相關案件中，王某被北京某投資管（guǎn）理集團有限公司解聘（pìn）後，於2016年2月至2016年9月間，多次（cì）在北（běi）京市石景（jǐng）山區某小學保安（ān）室等地，虛構自己理財公司業務員身份，通（tōng）過（guò）簽訂虛假（jiǎ）的出借谘詢與服務協議，欺騙郭某向（xiàng）其個（gè）人賬戶打款，共計騙取投資理財款34萬元人民幣，期間（jiān）以返利等形式返還郭某5.2萬元。北京（jīng）市石景山區人民法院認為王某以非法（fǎ）占有為（wéi）目的，在簽訂、履行合同過程中，騙（piàn）取他（tā）人財務，數額巨大，構成合同詐騙罪，最終按照《中（zhōng）華（huá）人民共和國刑法》第二百二（èr）十四條有關規定，判處王某有期徒刑四年三個（gè）月，退賠被害人郭某二十八（bā）萬餘元，並處以五千（qiān）元（yuán）罰金。

我（wǒ）國《證券（quàn）法》第一百二十二條規定：“未經國務院證券監督管（guǎn）理機構批（pī）準（zhǔn），任何單位和個人不得經營證券業務。”而（ér）上（shàng）述兩個案例中,不法分子通過（guò）編造、虛構所謂的專業投資顧問資質，利用高額收益騙取投資者信任（rèn），進而通過虛假交易騙取投資者的（de）財產（chǎn）。因此投資者在投資谘詢過（guò）程中一定要時刻保持警惕，提高風險防範意識。

一是要擦亮眼睛，仔細核（hé）查相關機構是否具有中國證監會許可的（de）從事證券投資（zī）谘詢（xún）業務的資質。投資者可以通過中國證券業協會（huì）網站查詢到合法機構和人（rén）員名錄，在投資谘詢時還應當仔細查看該機構的營業執照經（jīng）營範圍是否包含“證券投資谘詢”。中國證券業協會網站設有非法仿冒機構信息公示專欄，投資（zī）者（zhě）可以予（yǔ）以關注。

二是要高度警惕（tì），切（qiē）勿向對（duì）方個人賬戶匯款。合法證券投資（zī）谘詢機構一般通過公司專用收款賬戶收取谘（zī）詢服務費,對於（yú）那些要求將錢打（dǎ）入個（gè）人銀行賬戶的證券谘詢活動,投資者要（yào）格外小心。投資者可以向證券投資公司進行谘（zī）詢，如發現異常情況，應及時上（shàng）報有關監管部門。

三是要理性投資，提高風險（xiǎn）防範意識和自我保護能力。投資者應自覺遠離以高收益為誘惑的（de）非法投資谘（zī）詢機構，摒（bìng）棄一夜暴富觀念，切勿被非法分子高收益高回報的虛假信息蒙蔽（bì）雙眼，時刻保持理性投資心態。

案例來源（yuán）： http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/tzzbh1/tbtzzjy/tbfxff/201709/t20170922_323966.html